湛**、佘**、池*詐騙李*兵(bīng)、李*紅、李*掩飾、隐瞞犯罪所得(de)一審刑事判決書(shū)

重慶市綦江區(qū)人(rén)民法院

刑 事 判 決 書(shū)

（2017）渝0110刑初577号

公訴機關重慶市綦江區(qū)人(rén)民檢察院。

被告人(rén)湛**（曾用(yòng)名：黃(huáng)**），男(nán)，1975年11月(yuè)20日出生于湖北(běi)省孝感市，漢族，中專文化(huà)，無業。因犯聚衆鬥毆罪，于2010年1月(yuè)25日被判處有期徒刑二年。因涉嫌犯詐騙罪，2017年1月(yuè)1日被刑事拘留，2017年1月(yuè)24日被執行逮捕。現羁押于重慶市萬盛經濟技術開發區(qū)看守所。

辯護人(rén)餘飛(fēi)，湖北楚之傑律師事務所律師。

被告人(rén)佘**，男(nán)，1995年1月(yuè)25日出生于湖北(běi)省孝感市，漢族，初中文化(huà)，無業。因涉嫌犯詐騙罪，于2017年1月(yuè)19日被刑事拘留，2017年1月(yuè)21日被取保候審。

辯護人(rén)廖**，重慶**律師事務所律師。

被告人(rén)池**，女(nǚ)，1974年8月(yuè)16日出生于湖北(běi)省孝感市，漢族，高(gāo)中文化(huà)，無業。因涉嫌犯詐騙罪，于2017年2月(yuè)14日被刑事拘留，2017年2月(yuè)20日被取保候審。

被告人(rén)李**兵(bīng)，男(nán)，1991年4月(yuè)7日出生于湖北(běi)省孝感市，漢族，初中肄業，無業。因涉嫌犯詐騙罪，于2017年1月(yuè)7日被刑事拘留，後改爲涉嫌掩飾隐瞞犯罪所得(de)罪，于2017年1月(yuè)24日被執行逮捕。現羁押于重慶市萬盛經濟技術開發區(qū)看守所。

辯護人(rén)姚**，重慶**律師事務所律師。

被告人(rén)李**紅，男(nán)，1989年7月(yuè)5日出生于湖北(běi)省孝感市，漢族，初中文化(huà)，無業。因涉嫌犯詐騙罪，于2016年12月(yuè)31日被刑事拘留，後改爲涉嫌掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，于2017年1月(yuè)24日被執行逮捕。現羁押于重慶市萬盛經濟技術開發區(qū)看守所。

辯護人(rén)餘蒂，重慶**律師事務所律師。

被告人(rén)李**，女(nǚ)，1995年4月(yuè)25日出生于廣西壯族自治區(qū)貴港市，漢族，初中文化(huà)，無業。因涉嫌犯詐騙罪，于2017年1月(yuè)7日被刑事拘留，後改爲涉嫌犯掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，于2017年1月(yuè)23日被取保候審。

辯護人(rén)藍代斌，重慶**律師事務所律師。

重慶市綦江區(qū)人(rén)民檢察院以渝綦檢刑訴［2017］638号起訴書(shū)指控被告人(rén)湛**、佘**、池**犯詐騙罪，被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**犯掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，于2017年9月(yuè)4日向本院提起公訴。本院依法适用(yòng)普通(tōng)程序，組成合議(yì)庭，公開開庭審理(lǐ)了(le)本案，重慶市綦江區(qū)人(rén)民檢察院指派檢察員(yuán)李植春出庭支持公訴，被告人(rén)湛**及其辯護人(rén)餘飛(fēi)、被告人(rén)佘**及其辯護人(rén)廖**、被告人(rén)池**、被告人(rén)李**兵(bīng)及其辯護人(rén)姚**、被告人(rén)李**紅及其辯護人(rén)餘蒂、被告人(rén)李**及其辯護人(rén)藍代斌到庭參加訴訟。現已審理(lǐ)終結。

重慶市綦江區(qū)人(rén)民檢察院指控，2016年10月(yuè)至11月(yuè)，被告人(rén)湛**與被告人(rén)佘**、池**以幫助被害人(rén)辦理(lǐ)貸款爲名，騙取所謂的(de)驗證還(hái)款能力的(de)驗資款、貸款利息、貸款保證金、服務費等名目的(de)财物(wù)。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**将贓款轉移後取現交給湛**。

自2016年10月(yuè)17日至29日期間，被告人(rén)湛**、佘**、池**通(tōng)過上述手段詐騙了(le)李某33000元、陳某9950元、闫某9000元、王某11050元、莊某16000、李某15950元、王某15800元、宦某8000元、周某7950元、趙某4950元、牛某4772元、李某27400元、田某11100元、許某2990元、黎某1950元、餘某2950元、袁某3473元、陳某17965元，共計154250元。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**明(míng)知是犯罪所得(de)仍然将贓款轉移後取現交給湛**，并從中收取6%的(de)費用(yòng)。

被告人(rén)湛**于2016年12月(yuè)29日，被告人(rén)李**紅于2016年12月(yuè)30日、被告人(rén)李**兵(bīng)、李**于2017年1月(yuè)4日被抓獲歸案，被告人(rén)佘**、池**分(fēn)别于2017年1月(yuè)19日、2月(yuè)8日自動投案。2017年1月(yuè)20日，湛**的(de)家屬代爲退繳贓款30000元。被告人(rén)湛**、佘**、池**、李**紅、李**兵(bīng)、李**到案後均如實供述了(le)上述事實。

公訴機關認爲，被告人(rén)湛**、佘**、池**虛構事實、隐瞞真相、詐騙他(tā)人(rén)财物(wù)，數額巨大(dà)，其行爲已觸犯《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二百六十六條之規定，犯罪事實清楚，證據确實充分(fēn)，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**明(míng)知是犯罪所得(de)、仍然予以轉賬、取現，其行爲已觸犯《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第三百一十二條之規定，犯罪事實清楚，證據确實充分(fēn)，應當以掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪追究其刑事責任。被告人(rén)湛**、佘**、池**是共同犯罪，其中佘**、池**在共同犯罪中起次要作用(yòng)，是從犯，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二十五條、第二十七之條規定，應當依法減輕處罰。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**是共同犯罪，其中李**在共同犯罪中起次要作用(yòng)，是從犯，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二十五條、第二十七條之規定，應當依法減輕處罰。被告人(rén)湛**、李**紅、李**兵(bīng)、李**到案後如實供述自己的(de)罪行，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第六十七條第三款之規定，可(kě)以依法從輕處罰。被告人(rén)佘**、池**犯罪後自動投案，如實供述自己的(de)罪行，系自首，根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第六十七條第一款之規定，可(kě)以依法從輕處罰。根據《中華人(rén)民共和(hé)國刑事訴訟法》第一百七十二條的(de)規定，提請本院依法判處。重慶市綦江區(qū)人(rén)民檢察院提出量刑建議(yì)，建議(yì)以詐騙罪對(duì)被告人(rén)湛**在有期徒刑三年六個(gè)月(yuè)至四年六個(gè)月(yuè)幅度内量刑，并處罰金，對(duì)被告人(rén)佘**、池**在有期徒刑六個(gè)月(yuè)至一年六個(gè)月(yuè)幅度内量刑，并處罰金。以掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪對(duì)被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)在有期徒刑三年至四年内量刑，并處罰金，對(duì)被告人(rén)李**在有期徒刑一年至二年幅度内量刑，并處罰金。

被告人(rén)湛**的(de)辯護人(rén)提出，戶名郝某的(de)銀行卡其存在系其他(tā)人(rén)詐騙的(de)可(kě)能，故這(zhè)張卡的(de)金額不應計入其的(de)詐騙金額中；被告人(rén)湛**退繳了(le)3萬元贓款，家庭困難，希望從輕處罰。

經審理(lǐ)查明(míng)，2016年9月(yuè)，被告人(rén)湛**租賃了(le)湖南(nán)長(cháng)沙一套房(fáng)作爲據點，準備了(le)用(yòng)于詐騙的(de)手機、電話(huà)卡（北(běi)京号碼）、銀行卡等工具，并在網上找了(le)專門做(zuò)網頁的(de)人(rén)制作了(le)一個(gè)“無抵押貸款擔保業務公司“的(de)網頁并進行推廣。2016年10月(yuè)初，湛**邀約其大(dà)嫂池**、表侄佘**一起實施詐騙到2016年11月(yuè)下(xià)旬，期間由湖南(nán)長(cháng)沙轉移到湖北(běi)襄陽繼續詐騙。詐騙的(de)基本流程爲：有意向貸款的(de)人(rén)在湛**請人(rén)制作的(de)貸款網頁上留下(xià)信息後，湛**即安排佘**或池**用(yòng)北(běi)京的(de)手機号碼給這(zhè)些人(rén)打電話(huà)，慌稱是北(běi)京的(de)某貸款公司（多(duō)美(měi)、鵬全、九信、宜人(rén)貸等）的(de)工作人(rén)員(yuán)，要求被害人(rén)提供名字、電話(huà)号碼、銀行賬号等信息，爲了(le)得(de)到被害人(rén)信任有時(shí)會向被害人(rén)通(tōng)過郵箱假意發送一份貸款合同讓被害人(rén)簽署。之後以公司要審核資質爲由讓被害人(rén)等消息。過一會，被告人(rén)又打電話(huà)給被害人(rén)說審核通(tōng)過了(le)，但要被害人(rén)以交驗資款、貸款利息、貸款保證金、服務費等爲名向指定賬戶轉款或騙取驗證碼的(de)方式，騙取錢财。2016年10月(yuè)至11月(yuè)期間，被告人(rén)湛**、佘**、池**通(tōng)過上述手段詐騙了(le)李某33000元、陳某9955元、闫某9000元、王某11050元、莊某16000元、李某15950元、王某1共5800元、趙某4950元、黎某1950元，上述9名被害人(rén)被詐騙的(de)錢均是轉到戶名爲劉某的(de)賬戶上。被害人(rén)宦某7965元、周某7955元、牛某4779元、李某27400元、田某11130.5元、許某2990元、餘某2950元、袁某3473元、陳某17965元，上述9名被害人(rén)被詐騙的(de)錢均是轉到戶名郝某的(de)賬戶上。上述18名被害人(rén)被詐騙的(de)金額共計154262.5元。

被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)系親兄弟(dì)關系。被告人(rén)李**與李**兵(bīng)系夫妻關系。2016年8月(yuè)，李**紅、李**兵(bīng)在網上購(gòu)買了(le)POS機專門用(yòng)于給其他(tā)人(rén)套現，按套現金額6%的(de)比例收取費用(yòng)。被告人(rén)湛**通(tōng)過網上聯系上了(le)李**紅、李**兵(bīng)要求把上述詐騙卡中的(de)錢予以套現。湛**詐騙到錢後就通(tōng)知李**紅、李**兵(bīng)把卡中的(de)錢刷到POS機上，李**兵(bīng)再通(tōng)知在廣西的(de)李**将錢取出來(lái)後，通(tōng)過幾次轉賬再回到李**紅、李**兵(bīng)手中。李**紅、李**兵(bīng)扣除6%的(de)手續費後就剩餘的(de)錢以現金方式交給湛**。

2016年12月(yuè)29日，被告人(rén)湛**被抓獲。2016年12月(yuè)30日被告人(rén)李**紅被抓獲。2017年1月(yuè)4日，被告人(rén)李**兵(bīng)、李**被抓獲。2017年1月(yuè)19日，被告人(rén)佘**自動投案。2017年2月(yuè)8日，被告人(rén)池**自動投案。被告人(rén)湛**、佘**、池**、李**兵(bīng)、李**紅、李**到案後均如實供述上述犯罪事實。

2017年1月(yuè)20日，被告人(rén)湛**的(de)家屬代爲退繳贓款3萬元于公安機關賬戶上。在審理(lǐ)期間，被告人(rén)佘**、池**各暫存6萬元于公安機關賬戶上作爲退賠款。被告人(rén)李**紅暫存6.5萬元，被告人(rén)李**兵(bīng)暫存5.5萬元，被告人(rén)李**暫存3萬元。

被告人(rén)湛**因犯聚衆鬥毆罪于2010年1月(yuè)25日被判處有期徒刑二年。刑期自2009年6月(yuè)20日起至2011年6月(yuè)19日止。

上述事實，有經庭審舉證、質證，本院予以确認和(hé)采信的(de)下(xià)列證據予以證明(míng)：

1、被告人(rén)湛**的(de)供述，證實2016年8、9月(yuè)，其就準備搞詐騙。9月(yuè)時(shí)，其就來(lái)到湖南(nán)長(cháng)沙租了(le)位于長(cháng)沙，準備了(le)詐騙用(yòng)的(de)電腦(nǎo)和(hé)手機，并把佘**和(hé)池**叫到長(cháng)沙來(lái)，教他(tā)們如何實施電話(huà)詐騙。同時(shí)，其在網上找了(le)一個(gè)專門做(zuò)廣告的(de)人(rén)做(zuò)了(le)一個(gè)提供無抵押貸款擔保業務公司的(de)廣告網頁并進行了(le)推廣。其還(hái)在網上聯系了(le)一個(gè)冒充銀行的(de)工作人(rén)員(yuán)和(hé)一個(gè)專門負責取錢的(de)團夥。之後，其就通(tōng)過貸款公司廣告發布了(le)一些貸款的(de)消息，有貸款意向的(de)人(rén)就會在貸款網頁上留下(xià)電話(huà)号碼。其在後台看見這(zhè)些留言後就安排佘**或池**用(yòng)北(běi)京的(de)電話(huà)号碼給這(zhè)些留言的(de)人(rén)打電話(huà)，自稱是北(běi)京某貸款公司的(de)員(yuán)工，辦理(lǐ)貸款需要提供辦理(lǐ)人(rén)的(de)姓名、電話(huà)号碼、身份證号碼、家庭住址、收款銀行卡号等信息，并要收取2%的(de)服務費，然後讓被害人(rén)等消息，說需要審核被害人(rén)是否有貸款資質。過一會兒(ér)，再給被害人(rén)打電話(huà)說通(tōng)過了(le)審核，就以要先收利息或保證金或驗資款爲由先将錢存到被害人(rén)自己提供的(de)銀行卡上。被害人(rén)打了(le)錢後其就将他(tā)的(de)姓名、電話(huà)号碼、銀行卡号提供給之前冒充銀行工作人(rén)員(yuán)的(de)人(rén)，這(zhè)些人(rén)會想辦法讓驗資款轉到其提供的(de)銀行卡上。其就通(tōng)知取款的(de)人(rén)将這(zhè)些騙來(lái)的(de)錢轉走。這(zhè)個(gè)騙錢的(de)銀行卡是從負責取款的(de)團夥那裏買的(de)，其前後共買了(le)5張銀行卡。隻有卡号，卡在取款團夥手裏，錢騙到後，其就給取款的(de)人(rén)打電話(huà)，取款的(de)人(rén)就将對(duì)應的(de)銀行卡用(yòng)刷POS機的(de)方式将卡上的(de)錢轉走。最後負責取款的(de)人(rén)會和(hé)其約一個(gè)見面的(de)時(shí)間、地點将騙到的(de)錢扣除6%的(de)提成後将剩下(xià)的(de)錢給其。在湖南(nán)長(cháng)沙詐騙了(le)一個(gè)多(duō)月(yuè)後又在湖北(běi)襄陽市詐騙了(le)一個(gè)多(duō)星期。詐騙的(de)總金額大(dà)約十幾萬元。其分(fēn)了(le)十萬元左右，佘**和(hé)池**分(fēn)了(le)一萬多(duō)元左右。作案工具扔進湖裏了(le)。

2、被告人(rén)佘**的(de)供述，證實其是黃(huáng)**的(de)表侄。2016年10月(yuè)20日左右，其和(hé)池**被黃(huáng)**叫到湖南(nán)長(cháng)沙一個(gè)小區(qū)居民樓裏進行詐騙。黃(huáng)**從百度推廣上獲取了(le)一些客戶信息。詐騙用(yòng)的(de)手機和(hé)北(běi)京的(de)手機号碼是黃(huáng)**提供的(de)。黃(huáng)**叫其自稱是北(běi)京某貸款（多(duō)美(měi)、九信、鵬全、宜人(rén)貸等）公司的(de)經理(lǐ)（一般姓李或張），按照(zhào)他(tā)提供的(de)名單打電話(huà)問是否需要貸款，如果對(duì)方願意貸，就把電話(huà)号碼記在本子上交給黃(huáng)**，黃(huáng)**就拿著(zhe)這(zhè)個(gè)單子打電話(huà)和(hé)對(duì)方聯系，然後冒充貸款公司的(de)經理(lǐ)以貸款需要手續費、利息、保證金等爲由進行詐騙。黃(huáng)**對(duì)願意貸款的(de)人(rén)要QQ号，然後給對(duì)方發一份虛假的(de)貸款合同給對(duì)方，讓對(duì)方打印出來(lái)簽字畫(huà)押後再傳給他(tā)。接下(xià)來(lái)黃(huáng)**就會讓對(duì)方以貸款金額10%繳納利息，讓對(duì)方把利息轉到他(tā)指定的(de)銀行賬号上，又過半個(gè)小時(shí)，黃(huáng)**又要求對(duì)方繳納保證金，一般繳納5000元仍是轉到他(tā)指定的(de)銀行賬号。池**做(zuò)的(de)事情和(hé)其一樣。他(tā)們在長(cháng)沙做(zuò)了(le)2周左右又來(lái)到湖北(běi)襄陽做(zuò)了(le)1周。黃(huáng)**說一個(gè)月(yuè)給其5000元報酬。

3、被告人(rén)池**的(de)供述，證實其是湛**的(de)大(dà)嫂。2016年10月(yuè)中旬，黃(huáng)**、佘**、其一起在湖南(nán)長(cháng)沙居民樓室内實施詐騙。湛**給了(le)其一部手機和(hé)幾張北(běi)京的(de)電話(huà)号碼，接著(zhe)給一張紙記著(zhe)一些人(rén)的(de)姓名、電話(huà)、身份号碼、住址、貸款金額等。湛**叫其按紙上的(de)号碼打電話(huà)。湛**叫其自稱是北(běi)京某貸款公司的(de)業務員(yuán)，問對(duì)方是否在他(tā)們的(de)網站上留下(xià)貸款的(de)信息，如果對(duì)方願意貸款，就以需要核實客戶基本信息爲由，叫對(duì)方提供身份信息和(hé)一個(gè)銀行賬号，并告知對(duì)方需要進行審核，看是否有貸款條件。确定要貸款的(de)人(rén)還(hái)會讓他(tā)們繳納100元或200元的(de)工本費到其發送的(de)指定銀行賬号（湛**提供）裏。接著(zhe)，其就把這(zhè)些要繳工本費的(de)信息發送給湛**進行下(xià)一步詐騙。湛**會以繳納驗資款或利息的(de)方式實施詐騙。佘**和(hé)其一樣也(yě)是打電話(huà)。之後，其在湖北(běi)襄陽詐騙了(le)10天左右就回老家了(le)。湛**給了(le)幾個(gè)貸款公司的(de)名字進行詐騙，隻記得(de)有多(duō)美(měi)、民信其他(tā)記不清了(le)。用(yòng)于詐騙的(de)銀行卡其記不清了(le)，隻記得(de)一個(gè)姓“郝”的(de)銀行卡。爲了(le)獲取受害人(rén)信任，他(tā)們會通(tōng)過新浪微博發送一份虛假的(de)貸款合同給受害人(rén)QQ郵箱裏。

4、被告人(rén)李**紅的(de)供述，證實2016年8月(yuè)，其和(hé)弟(dì)弟(dì)李**兵(bīng)在網上購(gòu)買了(le)幾套POS機幫别人(rén)套現收取6%的(de)手續費掙錢。爲了(le)方便和(hé)别人(rén)聯系，他(tā)們就在網上留下(xià)了(le)聯系方式。上家聯系到他(tā)們後就說好卡藏在一個(gè)地方，其就叫李**兵(bīng)去拿，拿回來(lái)後卡就放在其處，就等上家電話(huà)或發短信告知卡裏有錢時(shí)，就将對(duì)應卡裏的(de)錢刷進POS機綁定的(de)銀行卡裏，之後就是李**兵(bīng)在操作把錢取出來(lái)了(le)，約好時(shí)間地點後由李**兵(bīng)把錢交給上家。其幫幾個(gè)上家刷過卡，其在2016年11月(yuè)中旬時(shí)就沒做(zuò)了(le)。其和(hé)李**兵(bīng)分(fēn)别分(fēn)了(le)3萬元左右。其也(yě)賣過十幾張卡給那些詐騙團夥。同一張卡隻對(duì)應一個(gè)詐騙團夥的(de)上家，同一張不可(kě)能有兩個(gè)上家用(yòng)。

5、被告人(rén)李**兵(bīng)的(de)供述，證實2016年8月(yuè)，其和(hé)李**紅開始使用(yòng)POS機套現掙錢，李**是其老婆是在10月(yuè)中旬時(shí)參與進來(lái)的(de)。整個(gè)流程是那些詐騙的(de)人(rén)打電話(huà)聯系李**紅，李**紅會和(hé)對(duì)方相約在一個(gè)地點将需要使用(yòng)POS機刷卡套現的(de)銀行卡交給其。其将銀行卡拿回來(lái)後就交給李**紅。李**紅拿到銀行卡後就等著(zhe)那些搞詐騙的(de)人(rén)電話(huà)通(tōng)知哪張卡裏有錢，就将卡裏的(de)錢刷進POS機綁定的(de)銀行卡上。到2016年10月(yuè)中旬時(shí)，李**參與進來(lái)後，其就通(tōng)過網上銀行把POS機綁定的(de)那張卡裏的(de)錢轉給李**持有的(de)卡裏，李**将錢取出來(lái)後給其嶽母黃(huáng)某，黃(huáng)某将錢存在自己的(de)銀行卡裏，接著(zhe)李**再通(tōng)過網上銀行将黃(huáng)某卡裏的(de)錢轉到其母親張某3名下(xià)的(de)銀行卡裏，最後其再使用(yòng)張某3銀行卡将錢取出來(lái)。之後，就等著(zhe)李**紅的(de)電話(huà)把按6%扣除手續費後将剩下(xià)的(de)錢交給那些搞詐騙的(de)人(rén)。作案工具銀行卡和(hé)POS機全部被燒毀了(le)。同一張卡隻對(duì)應一個(gè)詐騙團夥的(de)上家，同一張卡不可(kě)能有兩個(gè)上家用(yòng)。

6、被告人(rén)李**的(de)供述，證實2016年10月(yuè)底，李**兵(bīng)叫其回廣西貴港市港北(běi)區(qū)娘家帶小孩。當時(shí)，李**兵(bīng)給了(le)其4張卡和(hé)一部手機專用(yòng)于聯系取錢。其從自動取款機上取到錢後就存在了(le)李**兵(bīng)提供的(de)卡上，然後再轉到黃(huáng)某的(de)卡上再轉到李**兵(bīng)提供的(de)賬号上。其大(dà)約一共取了(le)二三十萬。

7、被害人(rén)李某、陳某、闫某、王某、莊某、李某1、王某1、趙某、黎某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實李某、陳某、闫某、王某、莊某、李某1、王某1、趙某被騙的(de)經過，李某被騙33000元、陳某被騙9950元、闫某被騙9000元、王某被騙11050元、莊某被騙16000元、李某1被騙5950元、王某1被騙5800元、趙某被騙4950元、黎某被騙1950元。

8、被害人(rén)宦某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)中旬，其在用(yòng)手機上網時(shí)看到了(le)一個(gè)無抵押貸款網頁，其就在上面留下(xià)了(le)基本信息。過了(le)一二天，一個(gè)自稱是北(běi)京的(de)貸款公司給其打電話(huà)問是否需要貸款，其提供了(le)一張農行卡号給他(tā)們，對(duì)方要求在卡裏存點錢好做(zuò)流水(shuǐ)方便貸款。其存了(le)5000元後，不斷收到賬戶變動的(de)短信，對(duì)方說要在平台上做(zuò)流水(shuǐ)要把短信驗證碼告知給他(tā)，其告知後就收到消費5000元的(de)短信了(le)。然後對(duì)方又說還(hái)要收驗資款以證明(míng)其有還(hái)款能力到時(shí)要全部退還(hái)。其又存了(le)3000元，其把驗證碼告知了(le)對(duì)方，又收到了(le)消費2965元的(de)短信。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)18日戶名爲宦某的(de)農行尾号爲XX77卡于2016年10月(yuè)18日向郝某尾号爲XX71的(de)農行卡先後轉了(le)3000元、4965元。

9、被害人(rén)周某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)下(xià)旬，其在網上一家無抵押貸款廣告上留下(xià)了(le)自己的(de)個(gè)人(rén)信息。過了(le)一二天，就有一個(gè)北(běi)京的(de)電話(huà)給其打電話(huà)。對(duì)方自稱是北(běi)京的(de)一家貸款公司問其要辦理(lǐ)多(duō)少金額的(de)貸款。其說要5萬元的(de)貸款。對(duì)方說讓其向指定賬戶存5000元驗證款以考察還(hái)款能力。其用(yòng)建行卡轉了(le)後對(duì)方說隻收到4950元，由于不足5000元需再轉5000元。其沒有5000元，就用(yòng)郵政銀行卡轉了(le)3000元給對(duì)方。對(duì)方的(de)卡隐約其記得(de)戶名姓“郝”的(de)郵政卡。其轉了(le)後就知道被騙了(le)。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)19日，戶名爲周某尾号爲XX57的(de)建行卡向郝某尾号爲XX88建行卡轉了(le)4950元，戶名爲周某尾号爲XX90的(de)郵政卡向郝某尾号爲XX17郵政卡轉了(le)3000元，手續費5元。

10、被害人(rén)牛某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)，其接到一個(gè)自稱是萊美(měi)貸款公司楊經理(lǐ)的(de)電話(huà)，說可(kě)以給其辦理(lǐ)3萬元的(de)信用(yòng)貸款，随後用(yòng)QQ郵箱給其傳了(le)一份貸款合同給其。其彙了(le)4900元給對(duì)方。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)17日，戶名爲牛某尾号爲XX74的(de)農行卡向郝某尾号爲XX71農行卡先後轉了(le)XX75元（手續費5元）、XX00元（手續費2元）。

11、被害人(rén)李某2的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)底的(de)一天，其接到一個(gè)自稱是北(běi)京貸款公司的(de)可(kě)以給其辦理(lǐ)無抵押貸款，但要先交驗證款通(tōng)過了(le)就可(kě)以辦理(lǐ)了(le)。其把一張農行卡上有7400元的(de)卡号發給了(le)對(duì)方。過了(le)會，其收到一個(gè)驗證碼，貸款公司的(de)人(rén)叫把驗證碼告訴他(tā)們後，卡上的(de)錢就被消費了(le)。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)29日，戶名爲李某2尾号爲XX70的(de)農行卡向郝某尾号爲XX88建行卡先後轉了(le)7400元。

12、被害人(rén)田某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)18日，其在互聯網上申請了(le)5萬元的(de)貸款。第二天，一個(gè)自稱北(běi)京多(duō)美(měi)貸款公司的(de)張姓業務員(yuán)說貸款已通(tōng)過了(le)，但其的(de)賬戶流動資金不能低于貸款總額的(de)10%也(yě)就是5000元。過了(le)半個(gè)小時(shí)，又有一男(nán)子打電話(huà)說要将卡内的(de)錢轉到指定銀行進行對(duì)接才能放貸，其挂了(le)電話(huà)就将自已尾号爲XX48建行卡内的(de)錢轉了(le)5000元到他(tā)提供的(de)卡上了(le)。又過了(le)10分(fēn)鐘(zhōng)，一個(gè)自稱是貸款公司主任的(de)打電話(huà)叫其先付一年的(de)利息3000元才能放貸。其挂了(le)電話(huà)後又到郵政銀行存了(le)3000元現金到他(tā)指定的(de)賬号上。又過了(le)十幾分(fēn)鐘(zhōng)，那個(gè)人(rén)又打電話(huà)說3000元扣除手續費不夠了(le)，要再轉3100元，其又到郵政銀行向剛才的(de)賬号存了(le)3100元現金。又過了(le)10分(fēn)鐘(zhōng)，一個(gè)自稱是貸款公司财務的(de)男(nán)子打電話(huà)說要交信用(yòng)金，其就沒信了(le)于是就報案了(le)。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)19日、20日，戶名爲田某尾号爲XX48的(de)建行卡向郝某尾号爲XX88卡先後轉了(le)5000元、用(yòng)現金存了(le)3000元（手續費15元）、3100（手續費15.5元）元到郝某到XX17郵政卡。

13、被害人(rén)許某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)其在上網時(shí)發現能辦理(lǐ)貸款，就給對(duì)方打了(le)個(gè)電話(huà)。對(duì)方說要看銀行流水(shuǐ)，其就發過去，她看了(le)後說可(kě)以辦理(lǐ)，但要先交手續費和(hé)利息。2016年10月(yuè)27日其通(tōng)過農行向對(duì)方的(de)戶名爲郝某2的(de)銀行卡分(fēn)别彙了(le)3000元。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)27日，戶名爲許某尾号爲XX60的(de)農行卡向郝某尾号爲XX88卡轉了(le)2990元。

14、被害人(rén)餘某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)27日，其在網上看到可(kě)以辦理(lǐ)憑身份信息辦理(lǐ)貸款，于是其主動撥打了(le)業務電話(huà)，對(duì)方自稱姓楊可(kě)以辦理(lǐ)貸款，于是其就把身份号碼和(hé)工行卡号以短信方式發給了(le)對(duì)方，并按要求在卡内存了(le)2950元。2016年10月(yuè)28日其接到一個(gè)男(nán)子的(de)電話(huà)說可(kě)以辦理(lǐ)貸款，但需驗證身份并說工行卡内的(de)錢已被扣了(le)。接著(zhe)對(duì)方打電話(huà)說還(hái)要交兩年利息3000元，其意識到被騙就報案了(le)。銀行流水(shuǐ)證實。2016年10月(yuè)28日，戶名爲餘某尾号爲XX57的(de)工行卡向郝某尾号爲XX88卡轉了(le)2950元。

15、被害人(rén)袁某的(de)陳述及銀行流水(shuǐ)，證實2016年10月(yuè)16日，其在網上看到一個(gè)可(kě)以辦理(lǐ)貸款的(de)網站，就把自己的(de)身份信息登記上去了(le)。接著(zhe)就有一個(gè)自稱是貸款公司的(de)辦事員(yuán)小張打電話(huà)給其說是否要辦貸款，其說想貸3萬元，小張就說幫其轉接公司楊主任。接著(zhe)一個(gè)自稱楊主任的(de)男(nán)子給其打電話(huà)，說要貸3萬元要先交3000元保證金。2016年10月(yuè)18日，其按要求把自己農行卡内的(de)XX73元轉給了(le)對(duì)方尾号爲XX71的(de)卡。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)18日，戶名爲袁某尾号爲XX72的(de)農行卡向郝某尾号爲XX71卡轉了(le)3473元。

16、被害人(rén)陳某1的(de)陳述、貸款合同、受立案登記表及銀行流水(shuǐ)，證實大(dà)約在2016年10月(yuè)17日，其在一家叫多(duō)美(měi)貸款公司的(de)網站上申請貸款填好信息後，就接到一個(gè)徐姓業務員(yuán)的(de)電話(huà)說申請已受理(lǐ)，但其的(de)銀行卡上要有貸款金額20%的(de)錢作爲流水(shuǐ)。其就按要求存了(le)4965元在自己的(de)農行卡上，其告知對(duì)方驗證碼後錢就不見了(le)。接一個(gè)自稱是信貸部的(de)人(rén)說貸款已辦好，但要交一年的(de)利息3000元，其就按要求交了(le)後，對(duì)方要叫交8000元保證金，其就知道被騙就報案了(le)。銀行流水(shuǐ)證實，2016年10月(yuè)17日，戶名爲陳某1尾号爲XX70的(de)農行卡向郝某尾号爲XX71卡分(fēn)别轉了(le)4965元、3000元。

17、POS機的(de)刷卡記錄，證實尾号爲XX06、XX70戶名爲劉某的(de)卡在POS機刷了(le)趙某、闫某、王某1、黎某等的(de)轉賬記錄。尾号爲XX88、XX71戶名爲郝某的(de)卡在POS機刷了(le)周某、許某、餘某、李某2、陳某1、宦某、袁某等的(de)轉賬記錄。

18、強制措施文書(shū)，證實本案各被告人(rén)采取強制措施的(de)情況。

19、抓獲經過，證實本案各被告人(rén)的(de)到案情況。

20、暫存款單據，證實本案各被告人(rén)暫存款的(de)情況。

21、判決文書(shū)，證實被告人(rén)湛**前科情況。

22、戶籍信息，證實本案各被告人(rén)的(de)身份情況。

23、指認、辨認筆錄及照(zhào)片，證實本案被告人(rén)辨認的(de)情況。

關于戶名爲郝某的(de)銀行卡上金額是否計入本案犯罪金額的(de)問題，經查，被害人(rén)陳述被騙手段過程、貸款公司的(de)名稱等信息與被告人(rén)供述相互印證，且有池**的(de)供述詐騙時(shí)使用(yòng)過一張姓郝的(de)人(rén)銀行卡，加之郝某的(de)銀行卡系李**紅、李**兵(bīng)使用(yòng)的(de)POS機上套現，且被告人(rén)李**兵(bīng)、李**紅供述同一張銀行卡不可(kě)能有兩個(gè)詐騙團夥使用(yòng)，故郝某卡上的(de)金額應計入犯罪金額。

本院認爲，被告人(rén)湛**、佘**、池**通(tōng)過電信網絡虛構事實、隐瞞真相、詐騙他(tā)人(rén)财物(wù)，數額巨大(dà)，其行爲已構成詐騙罪。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**明(míng)知是犯罪所得(de)，仍然予以轉賬、取現，其行爲構成掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪。被告人(rén)湛**、佘**、池**在詐騙罪中系共同犯罪，被告人(rén)湛**起主要作用(yòng)系主犯；被告人(rén)佘**、池**起次要作用(yòng)，是從犯，依法減輕處罰。被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)、李**在掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪中系共同犯罪，被告人(rén)李**紅、李**兵(bīng)起主要作用(yòng)系主犯；被告人(rén)李**起次要作用(yòng)，是從犯，依法減輕處罰。被告人(rén)湛**有前科，酌情從重處罰。被告人(rén)湛**、佘**、池**退賠贓款，酌情從輕處罰。被告人(rén)佘**、池**犯罪後主動投案，并如實供述自己的(de)罪行，系自首，依法從輕處罰。被告人(rén)湛**、李**紅、李**兵(bīng)、李**到案後如實供述自己的(de)罪行，依法從輕處罰。根據被告人(rén)佘**、池**、李**兵(bīng)、李**紅、李**的(de)犯罪情節和(hé)悔罪表現，依法宣告緩刑。依照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第二百六十六條、第三百一十二條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、《最高(gāo)人(rén)民法院關于審理(lǐ)掩飾、隐瞞犯罪所得(de)、犯罪所得(de)收益刑事案件适用(yòng)法律若幹問題的(de)解釋》第三條第一款第（一）項之規定，判決如下(xià)：

一、被告人(rén)湛**犯詐騙罪，判處有期徒刑四年二個(gè)月(yuè)，并處罰金人(rén)民币十五萬元。

（刑期從判決執行之日起計算(suàn)。判決執行以前先行羁押的(de)，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年12月(yuè)29日起至2021年2月(yuè)28日止。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

二、被告人(rén)佘**犯詐騙罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月(yuè)，緩刑二年，并處罰金人(rén)民币六萬元。

（緩刑考驗期從判決确定之日起計算(suàn)。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

三、被告人(rén)池**犯詐騙罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月(yuè)，緩刑二年，并處罰金人(rén)民币六萬元。

（緩刑考驗期從判決确定之日起計算(suàn)。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

四、被告人(rén)李**紅犯掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人(rén)民币七萬元。

（緩刑考驗期從判決确定之日起計算(suàn)。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

五、被告人(rén)李**兵(bīng)犯掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人(rén)民币七萬元。

（緩刑考驗期從判決确定之日起計算(suàn)。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

六、被告人(rén)李**犯掩飾、隐瞞犯罪所得(de)罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人(rén)民币五萬元。

（緩刑考驗期從判決确定之日起計算(suàn)。罰金限本判決生效後十日内繳納。）

七、責令被告人(rén)湛**、佘**、池**退賠各被害人(rén)相應經濟損失。被告人(rén)湛**、佘**、池**、李**紅、李**兵(bīng)、李**的(de)違法所得(de)繼續予以追繳。扣押在案的(de)作案工具依法予以沒收。

如不服本判決，可(kě)在接到判決書(shū)的(de)第二日起十日内，通(tōng)過本院或者直接向重慶市第五中級人(rén)民法院提出上訴。書(shū)面上訴的(de)，應交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(cháng)　　羅　**

代理(lǐ)審判員(yuán)　　趙俊傑

人(rén)民陪審員(yuán)　　王　萍

二〇一七年十二月(yuè)七日

書(shū)　記　員(yuán)　　甯　麟